MONITORAMENTO
DO PATRIMÔNIO E INVESTIMENTOS

FASE 1 – ANÁLISE DA SITUAÇÃO ATUAL
 

Compreender o perfil do cliente, expectativas, necessidades e propósitos para os seus investimentos é o foco desta fase. Ter a visão completa do cenário e atual posição de investimentos nos bancos e corretoras é fundamental para o consultor poder formular recomendações de novas alocações adequadas a tais requisitos.
Também é nesta fase que será definido o formato da consultoria (duração e remuneração), sempre aderente à realidade de cada cliente.

​

FASE 2 – PROPOSTA COM MUDANÇAS E NOVAS ALOCAÇÕES
 

Após conhecer a situação atual, o consultor se dedica a formular alterações para a carteira do cliente frente a seus desejos, aversão a risco e às expectativas do cenário econômico — tudo isso respeitando os limites de perfil (Suitability) de cada cliente.
A apresentação da proposta de alocação se dá em nova reunião presencial com o cliente. A agilidade nesta fase é fundamental para minimizar eventuais prejuízos ao cliente, oriundos da sua carteira atual.

 

FASE 3 – EFETIVAÇÃO DAS MOVIMENTAÇÕES
 

Neste momento são operacionalizadas as recomendações da fase 2, adotadas pelo cliente, ou seja, é realizada a venda dos ativos que não pertencerão mais ao seu portfólio e a compra dos novos produtos. A partir de então o consultor irá monitorá-los continuamente,  executando a sua manutenção junto ao cliente conforme a estratégia de prazo definida, sendo essa a última etapa.

 

FASE 4 – MONITORAMENTO DOS INVESTIMENTOSE E PATRIMÔNIO
 

Por fim, o consultor acompanha frequentemente o portfólio de investimentos do cliente e aderência ao seu patrimônio, intervindo quando necessário.
Neste momento são apresentados relatórios mensais dos eventos e contextos econômicos, políticos e sociais que interferem no dia a dia dos seus investimentos. Esse é um processo que permeia todo o período em que o serviço de consultoria estiver sendo prestado.
Também é nesta fase que podemos apoiar o cliente no desenvolvimento e tomadas de decisão sobre o seu plano sucessório familiar ou corporativo.